Verificarea Identității

1. Dispoziții generale

Verificarea identității este o procedură obligatorie pentru toți operatorii autorizați de Oficiul Național pentru Jocuri de Noroc (ONJN) pe teritoriul României. Aceasta asigură respectarea cerințelor de prevenire a spălării banilor (AML), cunoașterea clientelei (KYC) și protejarea minorilor.

Furnizarea de informații corecte și documente valabile este obligatorie la înregistrare și înaintea oricărei retrageri de fonduri. Refuzul sau furnizarea de date incorecte poate duce la suspendarea sau închiderea definitivă a contului.

2. Documente acceptate pentru verificare

2.1. Documente de identitate

• Carte de identitate românească (cu sau fără cip electronic)
• Pașaport românesc în termen de valabilitate
• Permis de ședere pentru cetățeni străini rezidenți în România

Documentele acceptate trebuie să fie valabile, nedeteriorate și lizibile la momentul transmiterii. Nu se acceptă documente expirate sau ilizibile.

2.2. Documente suplimentare

Pot fi solicitate suplimentar, în funcție de situație:

• Dovada domiciliului (factură utilități, extras bancar, contract de închiriere) emisă în ultimele 90 de zile
• Documente privind sursa fondurilor pentru tranzacții de valoare ridicată
• Certificat de naștere sau document oficial pentru verificarea vârstei, în cazuri specifice

3. Procedura de transmitere a documentelor

3.1. Încărcare electronică

Transmiterea documentelor se efectuează pe platforma securizată, în format digital (fotografie sau scanare). Formate acceptate: JPG, PNG, PDF.

Cerințe tehnice:

• Rezoluție minimă: 300 DPI
• Dimensiune maximă per fișier: 10 MB
• Toate colțurile documentului să fie vizibile
• Textul și fotografia să fie clar vizibile
• Capturile de ecran nu sunt acceptate

Datele sunt criptate și stocate pe servere locale din România, conform standardelor ONJN.

3.2. Verificare biometrică

Pentru anumite categorii de utilizatori sau tranzacții pot fi solicitate:

• Compararea fotografiei din actul de identitate cu un selfie recent
• Înregistrare video în timp real
• Citirea cipului electronic prin NFC

Aceste verificări se realizează prin furnizori acreditați de Autoritatea pentru Digitalizarea României.

4. Termene de procesare

• Verificarea inițială: 24-72 ore lucrătoare de la primirea tuturor documentelor
• Verificări suplimentare: până la 5 zile lucrătoare
• Cazuri complexe: până la 10 zile lucrătoare

Utilizatorul este informat prin e-mail cu privire la stadiul procesului. În caz de respingere, se comunică motivele și se solicită documente suplimentare, dacă este cazul.

5. Obligații ale utilizatorului

5.1. Actualizarea datelor

Obligația de notificare a oricărei modificări a datelor personale (adresă, nume, expirare document) în termen de 14 zile calendaristice.

Neactualizarea datelor poate duce la:

• Suspendarea temporară a contului
• Blocarea retragerilor
• Reverificare completă a identității

5.2. Prevenirea conturilor duplicate

Interdicția de a crea mai multe conturi pe același nume sau cu documentele altei persoane. Sistemele detectează:

• Documente de identitate duplicate
• Adrese IP comune
• Conturi cu aceleași date bancare
• Dispozitive utilizate multiplu

Identificarea conturilor duplicate are ca efect închiderea tuturor conturilor implicate și confiscarea soldurilor.

6. Restricții de vârstă

Accesul la servicii este permis exclusiv persoanelor cu vârsta minimă de 18 ani. Verificarea se efectuează prin validarea datei de naștere din document, verificare biometrică și interogarea bazelor de date ale platformei de autoexcludere.

Detectarea accesului minorilor duce la:

• Închiderea contului
• Notificarea autorităților
• Confiscarea fondurilor

7. Protecția datelor personale

Datele sunt procesate conform Regulamentului General privind Protecția Datelor (GDPR) și legislației naționale. Scopurile procesării includ:

• Verificare identitate și vârstă
• Conformitate cu cerințele legale AML/KYC
• Prevenirea fraudelor și conturilor duplicate
• Raportare către ONJN

Stocarea datelor se face pe durata activității contului și încă 5 ani de la închidere. Accesul este permis doar personalului autorizat și autorităților competente.

8. Refuzul verificării

Utilizatorii care refuză să transmită documentele solicitate sau nu răspund la solicitări în termen de 30 de zile calendaristice vor avea contul suspendat.

Consecințe:

• Imposibilitatea accesării serviciilor
• Blocarea retragerilor
• Returnarea soldului prin metoda inițială de depunere, cu deducerea taxelor administrative

9. Proceduri speciale

9.1. Tranzacții de valoare ridicată

Pentru tranzacții ce depășesc 15.000 RON (echivalent) se solicită:

• Declarație privind sursa fondurilor
• Documente justificative (extras de cont, contract de muncă, declarație fiscală)
• Verificare suplimentară a istoricului tranzacțional

9.2. Utilizatori incluși în registre de autoexcludere

Platforma interoghează automat Registrul Național de Autoexcludere ONJN. Persoanele înregistrate în registru nu pot finaliza procesul de verificare și accesul la servicii este blocat.

10. Modificări ale procedurii

Procedura de verificare poate suferi modificări pentru a reflecta:

• Actualizări ale reglementărilor ONJN
• Directive europene AML/KYC
• Cerințe ale furnizorilor de plăți licențiați Clasa II

Utilizatorii sunt notificați cu minimum 7 zile înaintea implementării modificărilor semnificative. Continuarea utilizării serviciilor după această perioadă constituie acceptarea noilor prevederi.